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电子竞技对互联网的利 肖悦:找对适合自己的理财,实现财富稳健增值 作者:匿名 时间:2020-01-11 17:32:44:


电子竞技对互联网的利 肖悦:找对适合自己的理财,实现财富稳健增值

电子竞技对互联网的利,经过在线答题、资产配置考察、理财话题直播等多形式全方位的考核,一番针尖对麦芒的高手过招后,2019“银华基金杯”银行理财师大赛终于圆满结束。

大赛由财经、银华基金共同举办,旨在为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。

财经独家对话获奖理财师个人和团队,深入了解他们的专业技能和理财观念,挖掘优异成绩背后的独特职业魅力。

请介绍一下你自己以及你的从业经验?

我叫肖悦,理财从业多年,毕业于中南财经政法大学,现担任广发银行武汉分行硚口支行担任贵宾室理财经理一职,AFP持证人,CFP持证人,基金从业人员,拥有全牌照持证证书,曾在“理财师职业技能大赛”中荣获优秀奖。

你的财富理念或者口号是?

你不理财,财不理你,找对适合自己的理财,实现财富稳健增值。

你认为一个优秀的理财师需要具备哪些品质?

专业知识和主动服务意识。

提问01  请分享一个你和财富客户的故事

这位客户是一位富二代90后,在我行长期100万左右,才从国外留学回来,现阶段在父母的公司里学习业务,和客户之前加了微信保持联系,但是客户平时很少来银行,行里的活动也是完全没有兴趣。

偶然的有一次看见客户发了个豪车试驾的朋友圈,所以留意到客户可能对豪车超跑比较感兴趣,刚好我行私人银行有保时捷试驾的活动,就试着将邀请函发给了客户,客户当时果然很感兴趣,在通过和客户的面见合理的安排,以及为他制作了专属的资产规划建议书给客户留下了一个专业的好印象,后来客户专门来我行了解资产配置,觉得应该将专业的事应该交给专业的人来打理,自己才会有更多的精力投入到工作中。

之后每个月我都会为他我都会发送一份专属于他的资产报告书到他的邮箱,随即将他行账户的钱都转了过来,达标我行私人银行。现在在认可了我的专业度后,陆陆续续将我推荐给他的朋友,来我行做资产配置。

提问02  全球降息潮下,家庭资产配置应该如何未雨绸缪?

全球降息的大环境下,理财利率也是会跟着降息,多配置长期资产比如:大额存单,长期理财,年金保险等,也可以逢低配置基金,增加基金定投。

提问03  我有100万左右可投资金,请问有什么好的理财方式推荐?

根据家庭标准普尔图,可以把资产分为四块 :

1、活用的钱:可以投资于T+0,某某宝,货币基金等产品;

2、急用的钱:可以投资于重疾险或报销型医疗险;

3、投资的钱:股票型基金;

4、生钱的钱:大额存单,稳健理财,年金保险。

提问04  为中产家庭介绍一些理财小工具?

家庭资产标准普尔图,为家庭的资产作出科学合理规划。

提问05  以家庭为单位,谈谈需要哪些财富保障?

家庭的风险主要来自于“生、老、病、死、残”五大方面,这五大方面对家庭造成的损失程度有大有小。

损失程度大的风险应该优先得到保障,所以按照优先顺序,一般家庭需要的财富保障依次为定期寿险、意外险、重疾险、医疗险和商业养老年金险。

已有子女的家庭,可在家庭主要经济支柱人的上述风险得到保障之后,为子女购置医疗险和教育年金险。

提问06  给年长的父母买保险,需要注意些什么?

关于配置重疾类保险,由于父母年纪大,买重疾可能超出年龄或太贵了不划算,可以考虑为父母配置消费型医疗险或者报销型补充医疗,但需要注意,一定要将父母身体情况如实告知工作人员。

(以上观点,不代表投资建议。投资有风险,入市需谨慎)


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